Thailand-
Bangkok Bank, Thailands största kommersiella bank och en ledande finansinstitution i Sydostasien, har infört strängare regler för vissa utländska medborgare som vill öppna eller upprätthålla bankkonton, med verkan från och med januari 2025. Policyförändringen, som syftar till att bekämpa ekonomiskt bedrägeri, har påverkat turister och utlandsboende utan långtidsvisum, där vissa personer påstås ha rapporterat kontofrysningar och begränsad tillgång till banktjänster.
Från och med januari 2025 har Bangkok Bank officiellt upphört att tillåta utländska turister, oavsett nationalitet, att öppna nya bankkonton med turistvisum. Detta inkluderar innehavare av destination Thailand-visum (DTV), vilket tillåter vistelser på upp till 180 dagar men kategoriseras som ett turistvisum. Endast utlänningar med långtidsvisum för icke-immigranter – såsom de som utfärdats för arbete, studier eller familjeskäl – eller pensionsvisum är berättigade att öppna konton. Dessa åtgärder omfattar även ansökningar om kreditkort och mobila banktjänster, vilket återspeglar en bredare insats för att stärka den finansiella tillsynen.
En talesperson för Bangkok Bank förtydligade att restriktionerna är en del av förbättrade interna regelverk för att minska riskerna i samband med penningtvätt, finansiering av terrorism och bedrägerier. Banken har tillagt att dessa förändringar är i linje med Thailands bredare ansträngningar för att minska ekonomisk brottslighet, särskilt efter upptäckten av olaglig verksamhet som involverar utländska konton som används i utländska bedrägliga callcenter.
Policyn har även påverkat befintliga konton som innehas av utlänningar utan långtidsvisum. Från och med omkring den 25 maj 2025 ska Bangkok Bank ha börjat frysa konton och blockera bankkort, särskilt riktat mot ryska medborgare som inte uppfyller de nya behörighetskriterierna, enligt rapporter online från användare på sociala medier. Enligt Bangkok Community Help Foundation har berörda kunder uppmanats att kontakta banken för att verifiera sin kontostatus. I vissa fall är kunderna skyldiga att besöka ett bankkontor personligen för att lösa problem, vilket kan innebära att tillhandahålla biometriska uppgifter, såsom ansiktsskanningar, för att följa uppdaterade säkerhetsprotokoll samt att tillhandahålla bevis på giltig visumstatus.
En talesperson för Bangkok Bank noterade att ett blockerat konto inte nödvändigtvis betyder att det kommer att stängas. Istället kan kunder bli ombedda att besöka ett kontor för att hantera efterlevnadsproblem, även om specifika detaljer om lösningsprocessen fortfarande är begränsade.
Bangkok Bank stänger INTE alla utländska konton trots en del felaktiga rykten på nätet och alla som har lämpligt långtidsvisum kommer inte att stöta på några problem, säger bankrepresentanter.
De skärpta reglerna följer på den senaste tidens incidenter som belyste ekonomiskt bedrägeri i Thailand. Den 21 maj 2025 arresterade thailändska myndigheter fyra anställda vid en namnlös bank i Pattaya för att ha underlättat öppnandet av konton för utlänningar med turistvisum, vilka påstås ha använts för att tvätta pengar för kinesiska brottssyndikat.
Dessutom har Thailand infört nya SIM-ID-regler och andra säkerhetsåtgärder för att bekämpa ekonomisk brottslighet, vilket har bidragit till banksektorns ökade granskning av utländska konton.
Policyförändringarna har skapat utmaningar för turister och korttidsbesökare som tidigare förlitade sig på Bangkok Bank för lokala finansiella tjänster. Banken, som en gång var känd för sin tillgänglighet för utlänningar, inklusive de som vistas kortare tid, har nu övergått till en mer restriktiv strategi. Utländska kunder hos andra thailändska banker, såsom Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank och Krungthai Bank, har också uppmanats att kontrollera sin kontostatus, eftersom liknande åtgärder kan komma att vidtas inom hela branschen.
För utlandsboende med långtidsvisum, såsom icke-invandrare med "O"-pensionstillstånd som kräver en minsta insättning på 800,000 XNUMX THB, eller giltigt studentvisum, är det fortfarande möjligt att öppna konton men det kan kräva ytterligare dokumentation och verifiering. Legitima arbetsvisum och arbetstillståndsinnehavare påverkas inte heller av några nya restriktioner.
Bangkok Bank har inte utfärdat ett heltäckande offentligt uttalande som beskriver hela omfattningen av tillslaget, men representanter har bekräftat att policyn gäller enhetligt för alla turister, oavsett nationalitet, och kommer att bedöma konton baserat på potentiell risk genom en process som inte har offentliggjorts. Banken uppmuntrar berörda kunder att kontakta bankkontoren direkt för att åtgärda kontoproblem. Om kunden inte har fått ett SMS eller en avisering från banken påverkas de inte för närvarande och behöver bara besöka ett kontor personligen om de upplever problem med deras tjänster eller får ett meddelande till sitt registrerade telefonnummer.
Bangkok Banks tillslag mot utländska konton återspeglar en strategisk respons på ökande finansiellt bedrägeri och regeltryck i Thailand. Genom att begränsa kontoåtkomst för turister och korttidsbesökare strävar banken efter att skydda sin verksamhet och följa nationella initiativ mot bedrägerier.
Detta är en nyhet som utvecklas och allt eftersom detaljer förtydligas eller förklaras ytterligare kan den komma att uppdateras, noterar The Pattaya News.
Foton: Den populära turiststranden Jomtien i Pattaya där turister kan upptäcka att det inte är lika enkelt som tidigare att öppna ett bankkonto.
